Que ningún agujero de caja te pille por sorpresa.
La falta de liquidez es la principal causa de cierre de las pequeñas empresas, incluso de las que tienen beneficios. Te ayudamos a ver la caja con semanas de antelación, a cobrar antes y a dejar de financiar a tus clientes con tu dinero.
Más caja, antes y con menos sustos.
Plan de caja a corto y medio plazo
Una vista rodante: cada semana se cierra una y se añade otra nueva al final.
Previsión de tesorería a 13 semanas
Recoge, semana a semana, los cobros previstos de cada cliente y todos los pagos: proveedores, nóminas, seguros sociales, impuestos y cuotas de préstamos.
Alertas con margen para actuar
Cada semana comparamos lo previsto con lo real y afinamos. Si se ve un agujero de caja, lo sabrás con semanas de antelación: tiempo para adelantar cobros, mover pagos o disponer de una póliza.
Y a medio plazo, 12 meses
Una previsión mensual a un año para planificar inversiones, contrataciones, estacionalidad y pagos de impuestos sin improvisar.
Gestión operativa de impagados y cobros
Reclamar deja de depender de que alguien se acuerde (o se atreva).
Política de crédito a clientes
Definimos límites de riesgo por cliente, plazos de pago, cuándo pedir anticipo y qué comprobar antes de trabajar con un cliente nuevo.
Circuito de recobro automatizado
Lo diseñamos y lo ejecutamos: recordatorios preventivos antes del vencimiento, avisos de demora y reclamaciones formales, con plantillas y calendario.
Optimización del período medio de cobro y pago
Acortar el tiempo entre que haces el trabajo y lo cobras.
Cobrar antes
- Cobro por hitos y anticipos en proyectos largos
- Pagos recurrentes por tarjeta o domiciliación SEPA
- Facturar el mismo día que se termina el trabajo
- Enlace de pago en cada factura
Pagar cuando toca
- Negociación de plazos con proveedores
- Calendario de pagos alineado con los cobros
- Planificación de impuestos y seguros sociales
- Uso inteligente de pólizas, factoring o confirming
Cada factura sigue el mismo camino. Sin olvidos y sin incomodidad.
Recordatorio amable
Aviso automático con la factura y el enlace de pago.
Aviso de vencimiento
Confirmación del importe y forma de pago.
Aviso de demora
Correo firme pero cordial, con copia a la persona de contacto.
Llamada y acuerdo
Contacto directo y propuesta de calendario de pago.
Reclamación formal
Requerimiento por escrito y suspensión del servicio si procede.
¿Cuánto dinero tienes «prestado» a tus clientes?
Calcula tu período medio de cobro y cuánta caja liberarías si cobraras antes.
- Facturación media por día—
- Caja que liberarías—
- Ahorro en intereses—
Cálculo orientativo con el saldo de hoy. En la previsión de 13 semanas lo vemos cliente a cliente.
Control de la caja, semana a semana.
- Previsión de tesorería a 13 semanasActualizada cada semana, con alertas.
- Previsión mensual a 12 mesesPara planificar inversiones y estacionalidad.
- Política de crédito por escritoLímites, plazos y condiciones por tipo de cliente.
- Circuito de recobro en marchaPlantillas, calendario y automatización.
- Informe de antigüedad de deudaQuién te debe, cuánto y desde cuándo.
- Plan para cobrar antesHitos, anticipos, tarjeta o SEPA según tu negocio.
Servicios que encajan con este
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Te enseñamos cómo sería tu previsión con tus propios datos.